あなたの人生を一日一歩豊かにする【金融リテラシー論】

金融あれこれ講和会のご案内

pbokamoto — Fri, 16 Jun 2017 07:01:57 +0000

■あと一週間ほどという差し迫った告知なのですが、

来週日曜日、「6月25日(日)」13:30～　金融商品あれこれ講和会を開催いたします。

投資信託講座の開催日なのですが、現在参加者が少ないため、今回は趣向を変えて、

「いま巷で販売されている金融商品についての良し悪しや、経済の背景、あれやこれや」

とお話していきたいと思います。

■日々、金融に関する個別コンサルを行っていると、

なぜこの金融商品を買っているのだろうということを説明できない方が多くみられます。

そのたびに思うのですが、人生のマネープランが明確でないのに

金融商品を買っても無駄になってしまうだけなのに、と。

■長い人生を生きていくと、お金をたくさん必要とする場面に出くわします。

マネープランを定めていないと、

この借り入れの利息を支払え、

元金を支払え、

通信費を支払え、

子供の塾代を支払え、

税金を支払え、

住宅ローンの返済額を支払え、などなど、

次々と支払い催促の玉が四方八方から飛んできます。

■現代のように経済が発達した時代でも、世界のどこかでは戦争がおきています。

マネープランが無いということは、戦場に何も持たず足を踏み入れるみたいなものです。

敵と思えば打てと指示されている兵士から銃弾を撃ち込まれてしまうわけです。

■金融商品は、人生のマネープランを実現する一つの手段でしかないのですが、

あたかもその商品が生活を飛躍させると信じこまされて買ってしまうことが多くあります。

■経済や金融の重箱の隅のような知識や情報は必要ないのですが、飛んできた玉をみて、

「これは避けよう」とか

「これは受け止めたほうがいい」とか、

「そもそも玉が飛んでくる場所からは離れなければいけない」とか、

適格な判断ができなければなりません（でないと、死んでしまいますから＝お金がスッカラカンになってしまいますから）

■各人それぞれの、どの時期にどのように金融商品と付き合っていけばいいかも、

「勘所」があります。

私も日頃から金融機関の販売している金融商品を研究していますが、

参加される方は、もしご自身の持っている商品についての、商品設計の仕組みや、作られた背景などを知りたい方は、資料をご持参ください。

■けっして、それを元に、それはやめて他のものを買いましょうとか、

これをやりましょうとかの売り込みは一切ありませんので、ご安心ください。

■とはいえ、この講和会には、

私が20年以上金融の商品販売の現場で積み上げてきた知識や情報や、リテラシー（どのように活用したらうまくいくか、お得になるか）

のすべてとは言いませんが、

築き上げてきた無形の資産を余すことなくお伝えすることになります。

■通常、個別のコンサルティングでしたら、

【5回のコンサルで10万円税別】

をいただいている内容をお話することになります。

よって、ご参加頂く方には、講和会のご感想を頂きたいと思っています。

■今後、オカモトアソシエイツのセミナーや講座やコンサルにご参加される方への、

参加の判断材料としての示唆をいただければと思いますし、

わたしの講座の今後の改善にもつながります。

■ご自身で日経新聞や専門誌で学ぶには、数年、へたをすれば10年は時間を費やしてしまいます。

それではと思い、マネー誌などでつい商品を選んでしまうのですが、

マネー誌はスポンサーの広告で成り立っているため、

スポンサー寄りのバイアス（偏重）がかかってしまいます。

■また、金融の現場で働いたことが無い方が、お得な金融商品や、

海外商品などをおススメされるケースをよく見受けます。

概して、これらのお話を聴いてみると、

その方が途中、試行錯誤して判断しなければいけないことをすっ飛ばして、

買う判断をしてしまっていることが多いです。

■たいせつなお金を、将来のために貯蓄したり、投資したり、考えることは大事です。

しかし、本当に大事な情報や知識を入れる前に買う判断をしてしまうと、

「損」という失敗を経験しなければなりません。

■できるだけ、お金を無くしてしまうという失敗をせずに、

長い人生を大切なお金をうまく泳がしながらクルージングできる

「リテラシー（読み書き読解力）」をお話したいと思います。

■というわけで、今から約一週間後の開催ですが、

日曜日の午後にご予定の無い方、名古屋近辺にお住まいの皆様、

ご都合のつく方は、足をお運びください。

【金融商品、あれこれ講和会】＜名古屋開催＞

日時　2017年6月25日(日)　13:30～15:30 ＊多少の延長があるかもしれません。

会場： (株)エフケイ　セミナールーム　住所：名古屋市中区丸の内2－2－15　

地図はこちら　http://urx2.nu/EacC

＊1階の左奥にセミナールームがございます。そちらまでお入りください

参加費：無料（ご感想をいただける場合）

■＜追伸＞

実は、今回の講座形式、セミナー形式ではない、

講和形式（あるいは放談形式）の会が、

一番費用対効果が高いように思います（参加費をいただく場合でも）。

なぜなら、形式にあまりこだわることなく、

業界や、商品の販売現場や、商品組成の裏側について自由に語ることが可能だからです。

■懇親会でお酒が入ってざっくばらんなときに重要な情報が出てくることと似ています。

よって、ご参加いただく方にとっては、今まで金融機関やファイナンシャルプランナーや

保険販売の方から聞いたことの無い情報が多く得られるかもしれません。

もしかしたら、お金の使い方を刷新してしまうくらいの、

大げさに言うと人生を変えるくらいの方もいらっしゃるかもしれません。

■そのくらい自信を持って、良質なマネープランの作成、実現に

役立つ内容だと思っているのです。

しかし、無理してのご参加はおすすめ致しません。

このような会が役に立ちそうだとピンときた方のみ、

その日にご都合がつく方のみ、ご参加くださいませ。

【金融商品、あれこれ講和会】＜名古屋開催＞

日時　2017年6月25日(日)　13:30～15:30 ＊多少の延長があるかもしれません。

会場： (株)エフケイ　セミナールーム住所：名古屋市中区丸の内2－2－15　

地図はこちら　http://urx2.nu/EacC　

＊1階の左奥にセミナールームがございます。　そちらまでお入りください

参加費：無料（ご感想をいただける場合）

お会いできるのを楽しみにしております！

オカモトアソシエイツ　岡本卓也

投資信託を活用した資産形成講座

pbokamoto — Thu, 25 May 2017 12:32:38 +0000

メルマガ【金融リテラシー論】の著者が送る

あなたの人生を豊かに変える、投資信託を活用した資産形成講座

家計が資産形成する為に必須の金融商品　“投資信託”の基礎から応用までを学べる講座です。

ㇾ銀行が投資信託の販売を行うのに、絶対に顧客に教えないこと、教えたくないこととは？

ㇾ巷に出回っている、投資本、投資信託本で学ぼうとしても、投資信託を使った資産形成ができない理由とは？

ㇾそもそも投資信託を買おうと思って情報収集してもダメな理由とは？

＊初級、中級、上級の3段階で学習します。初級から受講することをおススメします。

＊ネットの情報や書籍の情報だけでは、情報や知識が断片的になってしまうため、総合的に学ぶことをおススメします。

投資信託講座　初級編　

定価　4,000円　(既参加者　3,000円)

友達お１人お連れ下さった方　－1,000円ご感想(詳細版)を頂ける方　－1,000円

投資信託講座　中級編

定価　6,000円　(既参加者　5,000円)

友達お１人お連れ下さった方　－1,000円ご感想(詳細版)を頂ける方　－1,000円

投資信託講座　上級編

定価　8,000円　(既参加者　7,000円)

友達お１人お連れ下さった方　－1,000円ご感想(詳細版)を頂ける方　－1,000円

＊定員が10名以上となりましたら開催されます

＊2つ以上の講座をセットでご受講の場合は、－1,000円となります

＊3つの講座をセットでご受講の場合は、－2,000円となります

3講座一括お申込み　18,000円のところ、15,000円でお申込みいただけます

金融リテラシー論岡本卓也プロフィール

pbokamoto — Wed, 24 May 2017 10:50:51 +0000

PBオフィス　オカモト・アソシエイツ代表　

ファイナンシャルプランナー(CFP)

プライベートバンカー（プライマリー）　　

2級ＤＣプランナー

証券会社、生保会社、損保会社を経て、ＦＰ事務所設立と同時に独立　現在独立系のプライベートバンカーとして、金融に関するリテラシー（読み書き読解力）をご提供するために日々活動しています。

愛知県の地方都市に生まれ、子供時代は何にでも好奇心を持ち、勉強も運動も楽しくこなし、いろんなことにチャレンジした子供時代でした。

中学生頃からサッカーにのめり込み、勉強をあまり真剣にすることが無くなってから公私のバランスが崩れ始めてしまいます。

サッカーも海外留学や全国大会を経験し、プロを目指すも、様々な要因不足により実現しませんでした。我流で行ってしまったことが大きな原因のように思います。

大学受験も準備不足で失敗、特に希望していない大学に入学し、その後、サッカーへの未練から部活動を継続するも、中途半端な学生時代を過ごしてしまいます。

気付いたら大学3年の後半。このままではまずいと思い就職活動では奮起を決意。有名大学しか内定をもらうことが難しい大企業のみを受けて見事に全滅。

しかし、その後受け始めた大手証券会社の1社から内定を得ることに。そこから金融の世界に足を踏み入れることとなりました。

証券会社に入るも周りは優秀な同期や先輩ばかり。東京の大経済の中で証券商品販売や投資提案に明け暮れるも、飛び込み、お客様に怒られる日々。そんな中、ITバブルの波に乗り、大型株式上場で盛り上がったり、外貨建て投資で成果を挙げたりしました。特に、東京の宗教法人と財団法人では、億単位の取引に関わることができました。

その後名古屋に転勤するも、東京との文化の違いにとまどい波に乗り切れずに、日々飛び込み、投信販売に明け暮れる日々が続くも、商品販売ではこれ以上は続けられないと思い転職を決意します。

外資系生保会社へ転職します。歩合制の外資生保では、契約と紹介が全ての世界。それまでの人生、人脈がもろに影響する世界で、生保の紹介の波に乗り切れずに、損保代理店として独立するために国内損保に入社します。

保険の人脈形成の流れからこの時期に結婚しました。損保の営業では、地元の代理店との競争により体調を崩しまたまた苦労する日々を送ってしまいます。そんな中、証券、生保の経験を何とか活かし、そこそこの成績を残し、独立を果たします。しかし、ここでも厳しい現実が。独立して報酬が規定により半分に。実力で報酬を得て経営していくことの難しさを最も体感した時期でした。

その後、ＦＰ(ファイナンシャルプランナー)やＰＢ(プライベートバンカー)、住宅ローンのコンサルタントをこなしながら活動するも、経済の荒波の中で、金融商品を販売することが良い場合よりも悪い場合の方が多いことがわかってきました。そこで、あらためて金融の本質を勉強し直し、現在、メルマガ【一日一歩豊かにする金融リテラシー論】を発行しながら、金融リテラシーの啓蒙に力を入れています。

お客様のご感想集

pbokamoto — Tue, 16 May 2017 10:36:23 +0000

投資や投資信託の仕組みがよくわからなかったことが、理解できました。

投資のことについて知りたい方は、岡本さんのセミナーやコンサルティングに

参加することをお勧めします。

投資信託のしくみが良くわかりました。

投信セミナーの中で特になるほどなあと理解できたことは、分配金のしくみと、運用レポートの見方です。

私もあまりよく理解していなかったのですが、そもそも、毎月分配金が出るしくみの投信の、分配金が払われることも知らない人がほとんどなのではないでしょうか。

利益が出ていないときの分配が、いわゆるタコ足配当だということは、尚更知らないと思います。分配金の種類によって税金が違うので、投資として得なのか損なのかがよく理解できました。

運用レポートに関しては、見るのも億劫ですし、読もうと思っても字が細かく、用語も難しく、文章も理解し辛いです。岡本さんも、セミナー前に事前にレポートを解読したとのことで、専門家が解読しなければいけないほど難しいレポートはお客さんのためになっているのか疑問に思いました。

セミナー全般としては、用語の定義の説明をていねいにして頂いてわかりやすかったです。投信の背景がよくわかりました。

日頃から岡本さんには投資に関して質問しているのですが、一番大きな気付きとして、為替リスクの怖さを認識できたことです。

米ドル以外の通貨への投資は、米ドルを経由してから投資する二重構造になっているとか、外国為替が絡んだ投資は、常に為替リスクの分だけ余分にリスクを背負ってしまうとか、外国為替の投資リスクの考え方は目から鱗でした。

セミナーの時間だけでは、金融のことを理解しきることが難しいので、今後も継続的にセミナーに参加して学びたいと思っています。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　愛知県名古屋市　R.T様

まずは、セミナーを受け、断片的ではなく、総合的に判断していくことが必要な時代が来たと思います。

岡本さんのセミナーはすごく切り込んだ内容でした。

投信を始めたいなら知っておくといい用語や手数料を詳しく教えてもらえ、単に積立てるよりは、リスクを知り、自身で選ぶ方が何倍もお得になるなと思いました。

マイナス金利の時代、分散して賢く増やしていく術は、まだまだ有るのに知ろうとしないと、このチャンスに気付けないのは惜しいと思います。

あとお給料は「何回」もらえるかを考えたら行動あるのみ！

まずは、セミナーを受け、断片的ではなく、総合的に判断していくことが必要な時代が来たと思います。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　愛知県名古屋市　福元佐智子様

実際に投資運用を始めるために、

このセミナーは一助になると感じています。

自分たちの将来を考えるにあたって、お金は切っても切れない関係であり、それにも関わらず、日本のマネー教育がないため、自分で学ばなければならず、情報があふれる中、正しいものを選び出すことは困難であると感じ、信頼のおける方々から学ぼうとこのセミナーに参加しました。

投資信託の用語解説、お金の流れの可視化、分配金の明細票の見方など。

初心者にもわかりやすく学ぶことが出来ました。

これから確定拠出年金や、積立NISAを申し込むので、実際に投資運用を始めるために、このセミナーは一助になると感じています。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　愛知県常滑市　光永周平様

質問しやすいセミナーでした。

知人より紹介され投資信託をはじめましたが、決算書類や取引残高報告書は専門用語が多いので、よく理解したいと思い、今回セミナーに参加しました。

投資信託で必要な最低限の用語の解説が難しく感じましたが、実際に明細を見て計算をするワークを通して報告書の見方や投資信託で気を付けるべきカラクリを知ることができ、有意義な時間を過ごすことが出来ました。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　岐阜県　K.K様

投資信託は奥が深すぎて、今回のような話を聞くことはとても参考になると思います。

定義から教えて頂いたことは、とても良かったです。

取引残高報告書を見ながら、実際に電卓をたたく事で、その数字の意味も理解出来るような気がしましたが、やってみて、書式の見方など、ホント分からない事ばかりでした。

初心者には少々難しい内容かと思いましたが、これは避けては通れないことですよね。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　愛知県名古屋市　C.T様

金融商品の仕組みも解り易く聴けました

元証券マンだけあって、証券会社の裏側の話を聴けたり、

当然、金融商品の仕組みも解り易く聴けました。

本日聴いたことを参考に、投資信託選びをしていきたいと思います。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中西英博様

全体的に分かりやすかったです。

投資信託講座の、中級編、上級編も参加したいと思います。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　アクティーズジャパン吉岡晃様

アセットロケーションの意味がとても良く分かりました。

中級、上級も参加したいと感じます。

ラップ口座のことも分かってよかったです。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　保険代理店業　E.W 様

iDeCoがいかに得かどうかということがわかりました。

NISA 若しくは、積立NISAを近未来的には考えた方が良さそうだと思いました。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　K.G 様

アセットロケーションの話は、どこに、どれだけ配分するか参考になりました。

合理的に資産を増やしていけるようにしていきたいです。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　愛知県　前田洋佑様

金融個別コンサルティングメニュー

pbokamoto — Thu, 04 May 2017 13:58:12 +0000

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＊個別にカスタマイズした形でコンサルティングを実施しますので、定期的な面談でPDCAを廻されることをお勧めします

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原則として5枠なら10ヶ月以内、3枠なら6ヶ月以内、1枠なら1ヶ月以内（申込月を除く）。

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