金融あれこれ講和会のご案内

■あと一週間ほどという差し迫った告知なのですが、

  来週日曜日、「6月25日(日)」13:30～　金融商品あれこれ講和会を開催いたします。

  投資信託講座の開催日なのですが、現在参加者が少ないため、 今回は趣向を変えて、

「いま巷で販売されている金融商品についての良し悪しや、経済の背景、あれやこれや」 

 とお話していきたいと思います。

■日々、金融に関する個別コンサルを行っていると、

  なぜこの金融商品を買っているのだろうということを説明できない方が多くみられます。

  そのたびに思うのですが、人生のマネープランが明確でないのに 

   金融商品を買っても無駄になってしまうだけなのに、と。  

■長い人生を生きていくと、お金をたくさん必要とする場面に出くわします。

 マネープランを定めていないと、 

 この借り入れの利息を支払え、

 元金を支払え、

 通信費を支払え、

 子供の塾代を支払え、 

 税金を支払え、 

 住宅ローンの返済額を支払え、などなど、 

次々と支払い催促の玉が四方八方から飛んできます。 

■現代のように経済が発達した時代でも、 世界のどこかでは戦争がおきています。

 マネープランが無いということは、 戦場に何も持たず足を踏み入れるみたいなものです。

 敵と思えば打てと指示されている兵士から 銃弾を撃ち込まれてしまうわけです。 

■金融商品は、人生のマネープランを実現する 一つの手段でしかないのですが、 

あたかもその商品が生活を飛躍させると信じこまされて 買ってしまうことが多くあります。 

■経済や金融の重箱の隅のような知識や情報は必要ないのですが、 飛んできた玉をみて、  

「これは避けよう」とか 

「これは受け止めたほうがいい」とか、 

「そもそも玉が飛んでくる場所からは離れなければいけない」とか、

 適格な判断ができなければなりません （でないと、死んでしまいますから ＝お金がスッカラカンになってしまいますから）

■各人それぞれの、どの時期にどのように 金融商品と付き合っていけばいいかも、 

「勘所」があります。

 私も日頃から金融機関の販売している金融商品を研究していますが、 

 参加される方は、もしご自身の持っている商品についての、 商品設計の仕組みや、作られた背景などを知りたい方は、 資料をご持参ください。

■けっして、それを元に、 それはやめて他のものを買いましょうとか、 

 これをやりましょうとかの売り込みは一切ありませんので、 ご安心ください。

■とはいえ、この講和会には、  

私が20年以上金融の商品販売の現場で積み上げてきた 知識や情報や、リテラシー（どのように活用したらうまくいくか、お得になるか）  

のすべてとは言いませんが、

築き上げてきた無形の資産を余すことなくお伝えすることになります。

■通常、個別のコンサルティングでしたら、 

 【5回のコンサルで10万円税別】 

をいただいている内容をお話することになります。  

よって、ご参加頂く方には、 講和会のご感想を頂きたいと思っています。 

■今後、オカモトアソシエイツのセミナーや 講座やコンサルにご参加される方への、 

参加の判断材料としての示唆をいただければと思いますし、 

わたしの講座の今後の改善にもつながります。  

■ご自身で日経新聞や専門誌で学ぶには、 数年、へたをすれば10年は時間を費やしてしまいます。  

それではと思い、マネー誌などでつい商品を選んでしまうのですが、 

マネー誌はスポンサーの広告で成り立っているため、 

スポンサー寄りのバイアス（偏重）がかかってしまいます。 

■また、金融の現場で働いたことが無い方が、 お得な金融商品や、

海外商品などをおススメされるケースをよく見受けます。 

概して、これらのお話を聴いてみると、 

その方が途中、試行錯誤して判断しなければいけないことをすっ飛ばして、 

買う判断をしてしまっていることが多いです。  

■たいせつなお金を、将来のために貯蓄したり、 投資したり、考えることは大事です。  

しかし、本当に大事な情報や知識を入れる前に 買う判断をしてしまうと、

「損」という失敗を経験しなければなりません。 

■できるだけ、お金を無くしてしまうという失敗をせずに、 

長い人生を大切なお金をうまく泳がしながらクルージングできる 

 「リテラシー（読み書き読解力）」 をお話したいと思います。  

■というわけで、今から約一週間後の開催ですが、

日曜日の午後にご予定の無い方、 名古屋近辺にお住まいの皆様、 

ご都合のつく方は、足をお運びください。 

【金融商品、あれこれ講和会】＜名古屋開催＞ 

日時　2017年6月25日(日)　13:30～15:30 ＊多少の延長があるかもしれません。

会場： (株)エフケイ　セミナールーム 　住所：名古屋市中区丸の内2－2－15　 

地図はこちら　http://urx2.nu/EacC   

＊1階の左奥にセミナールームがございます。そちらまでお入りください 

参加費：無料（ご感想をいただける場合）

 ■＜追伸＞ 

実は、今回の講座形式、セミナー形式ではない、

講和形式（あるいは放談形式）の会が、 

一番費用対効果が高いように思います（参加費をいただく場合でも）。

なぜなら、形式にあまりこだわることなく、 

業界や、商品の販売現場や、商品組成の裏側について 自由に語ることが可能だからです。

■懇親会でお酒が入ってざっくばらんなときに 重要な情報が出てくることと似ています。 

よって、ご参加いただく方にとっては、 今まで金融機関やファイナンシャルプランナーや

保険販売の方から 聞いたことの無い情報が多く得られるかもしれません。 

もしかしたら、お金の使い方を刷新してしまうくらいの、 

大げさに言うと人生を変えるくらいの方もいらっしゃるかもしれません。

■そのくらい自信を持って、 良質なマネープランの作成、実現に

役立つ内容だと思っているのです。 

しかし、無理してのご参加はおすすめ致しません。 

このような会が役に立ちそうだとピンときた方のみ、

その日にご都合がつく方のみ、ご参加くださいませ。 

【金融商品、あれこれ講和会】＜名古屋開催＞ 

日時　2017年6月25日(日)　13:30～15:30 ＊多少の延長があるかもしれません。 

会場： (株)エフケイ　セミナールーム 住所：名古屋市中区丸の内2－2－15　 

地図はこちら　http://urx2.nu/EacC　 

＊1階の左奥にセミナールームがございます。 　そちらまでお入りください 

参加費：無料（ご感想をいただける場合）  

お会いできるのを楽しみにしております！ 

オカモトアソシエイツ　岡本卓也